Sistema de prevención de lavado de Activos (Lavado de Dinero) AML

Sistema de Prevención de Lavado de Activos

Finder es la solución integral para administrar el “Conozca su Cliente” (KYC) y el continuo monitoreo de las actividades de los mismos, para un adecuado proceso de Due Diligence. 

El sistema provee un único perfil para cada cuenta individual, con capacidad para ser ampliado por el usuario. Este perfil permite capturar las características específicas de la conducta de cada cliente y la diversidad de cada organización.

El perfil genera un marco de referencia para la actuación del cliente en su institución y es capaz de definir para cada cuenta diferentes  grados de riesgo, distintas operativas a controlar y las acciones concretas a vigilar dentro de cada una de esas operativas.

A través del monitoreo de la actividad del cliente dentro de su organización, cada perfil provee los fundamentos desde los cuales el software puede detectar y reportar rigurosamente las actividades riesgosas o inusuales.
El lavado de dinero es un proceso de transacciones, por lo que no se trata de controlar acciones aisladas sino de hallar el “Modus operandi” considerado sospechoso.

La actividad riesgosa no puede detectarse en el vacío sino que es necesario identificarla en un contexto, dentro de la historia de conducta de cada cliente. Esto asegura la detección de riesgo real.
Sin embargo, para llegar a esto se requiere que la organización sea capaz de entender el contexto de cientos de miles, o millones, de transacciones diarias por lo que se trata de una increíble demanda técnica y un desafío para su organización.

Finder provee un set de herramientas capaces de reducir sensiblemente el número de notificaciones a tener en cuenta y de minimizar el tiempo entre la detección y la resolución de la actividad de alto riesgo, lo que permite ahorrar importantes recursos.

Esta solución, ya implementada y en funcionamiento en el sistema financiero; provee un control integral del proceso antilavado, desde la asimilación e ingreso de los datos hasta la identificación y la notificación a otros integrantes de la organización.

 

Encuentre Oportunidades de Negocios

Implementar este sistema le proveerá a su organización de un marco de trabajo que se extiende más allá de la detección y el control del lavado.
Permite además una cabal comprensión y gerenciamiento de la conducta del cliente, por lo que posibilita a su organización un mejor entendimiento de la actividad de negocios de sus clientes; información utilizable en diversas áreas de su institución.

Es una solución diseñada para permitir a su organización responder a las características, necesidades y patrones específicos de cada cliente individual.
Finder permite gestionar la información de las actividades de cada cliente para detectar necesidades que se traduzcan en oportunidades de negocios y posibiliten el diseño proactivo de nuevos productos o servicios.
Esto significa que el valor de su inversión es retornado varias veces a través de las múltiples aplicaciones que puede tener el sistema en diferentes aspectos clave de su organización.

Seguimiento de Reportes

Diversas instituciones así como su Personal Superior están obligados a reportar a las autoridades correspondientes aquellas operaciones que consideren sospechosas, sin que el cliente reciba ningún aviso al respecto.

Finder le brinda la información histórica que requiere para poder hacer un seguimiento dentro de la institución de los casos reportados. Considerando el alto grado de confidencialidad que se precisa en estos casos, incluye un sistema de seguridad para que solo aquellos funcionarios habilitados expresamente puedan acceder a la información mencionada.  

Agregamos valor a su compra

Finder es un producto en constante evolución, acompañando las necesidades de sus clientes. En función del conocimiento que nuestra empresa tiene del sistema financiero, ha ido agregando funcionalidades para darle un mayor valor agregado a su inversión. Los últimos reportes agregados al sistema de “velocidad de rotación de fondos de una cuenta” y de “traspasos de fondos entre cuentas”   le permitirán obtener información valiosa para analizar el uso que sus clientes hacen de sus cuentas, sin que pueda ser percibido. 


Beneficios de la Aplicación

  • Fácil integración a sistemas preexistentes.
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  • Administración y seguimiento de ROS.
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  • Administración del conocimiento del cliente (KYC).
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  • Administración de perfiles de clientes.
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  • Detección de operativas inusuales o sospechosas.
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  • Generación de alertas por desvíos en la operativa.
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  • Seguimiento del tratamiento dado a las alertas.
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  • Customer Risk Scoring: sistema de categorización de los clientes en     función del riesgo asociado.
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  • Control de Estructuración de operaciones.
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  • Control de Fragmentación de depósitos.
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  • Logs de Auditoría en toda la operativa que se realiza a través de la Suite. 
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  • Análisis de velocidad de rotación de fondos en una cuenta.
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  • Análisis de traspasos de fondos entre diferentes cuentas.
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Concentre su tiempo en las operativas realmente riesgosas

Este sistema realiza una categorización de los clientes en función de 4 grandes factores de riesgo: naturaleza jurídica, actividad, área geográfica y productos utilizados.

La clasificación obtenida permite optimizar los procedimientos de Due Diligence, pudiendo hacer más exhaustivos los controles para los clientes con una mayor categoría de riesgo.

Cuando las alarmas se generan, Finder  provee la información necesaria para entender el motivo de la misma y así focalizar la atención en aquello que esta fuera de lo común en la operativa del cliente. En este sentido, Finder  le permite determinar rápidamente si está frente a una alarma de riesgo real o no. Esto evita las investigaciones innecesarias y el gasto de tiempo y recursos que implicarían.

La herramienta mantiene una base de datos que posibilita una auditoría detallada y eficiente, que satisface todos los requerimientos de la normativa financiera de los organismos internacionales (OEA, OECD, GAFI, ONU, Unión Europea).

Sistema de prevención de lavado de Activos (Lavado de Dinero) AML
 
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